美国大学学费激增 年轻人买不起房

       最近几年美国上大学的成本已逐渐从国家和当地政府承担转移到了学生和家庭自己身上，这种趋势带来的结果就是美国的年轻人越来越买不起房子。

       根据纽约联储近日公布的一项研究，在2003至2009年间美国公立学校的人均年度学费上涨了3843美元，或81%. 相应地，在这段时间内24岁的美国人的平均学生贷款上涨了1628美金或31%.

　　而这一学费的上涨以及造成的学生贷款增加又成为了2007-2015年间28-30岁人群住房自有率下降11-35%的原因。这项基于贷款报告及其它数据的研究进一步证明了大学学费的上涨以及学生贷款的增加是如何影响年轻人开始经济生活的方式的。

　　研究还显示学费的增长往往导致学生搬回家与父母住，而不是与朋友住的几率增高。研究还发现了政府对高等教育进行资金援助与学生及总体经济之间的关系。

“我们通常把教育资助看作是一项开支负担，但这是短视的”，来自左倾智囊团Demos的高级政策分析家Mark Huelsman说，“在教育中投资有着如此之多的次级效应，比如住房自有率和财富的构建。如果你现在不在学生身上花钱，他们进大学的可能性就更小，也更可能负债”。

　　然而，政府对高等教育资助的减少以及学费的增长只是学生贷款在过去几年跳涨的原因的一部分。相对停滞的薪资增长是另一个因素，它意味着学生和家庭可用于高校教育的钱变得更少。

　　而学生债务的增加和学费的上涨也仅是年轻人住房自有率下降的原因的一部分。另一个原因是，在由房地产问题引起的金融危机后，这一代人对于拥有住房的态度已经转变了，他们变得更不愿意买房。另外，金融危机后贷款标准的收紧也是阻止年轻人拥有住房的一个原因。

另外，美国的年轻人越来越喜欢在大城市花大代价租房，这使他们难以存下足够的钱去支付买房所需要的定金。而经济危机使得他们的父母也难以提供什么帮助。

　　学费的上涨、学生债务的升高、住房自有率的下降之间的关系诚然是令人烦恼的，但它无法否认高等教育的价值。纽约联储早前的一项研究显示有大学学位的年轻人比没有大学学位的更可能拥有一套住房，即便前者背负着贷款。但是当然，有贷款的大学毕业生比没有贷款的更不可能拥有住房。